У сучасному бізнес-середовищі стабільність валютних операцій є критично важливою. Одним із найбільш ефективних фінансових інструментів для управління валютними ризиками є валютний SWAP. Цей інструмент дозволяє компаніям укладати договори про обмін однієї валюти на іншу на певний період з можливістю зворотного обміну за заздалегідь визначеними умовами. Завдяки цьому інструменту підприємці можуть мінімізувати ризики, пов'язані з коливанням валютних курсів, та забезпечити стабільність своїх фінансових потоків.

Як працює Валютний SWAP?

Валютний SWAP – це двостороння валютна операція, яка передбачає купівлю (продаж, обмін) певної суми іноземної валюти з її зворотним продажем (купівлею, обміном) у визначену дату в майбутньому. Під час укладання договору фіксуються умови цієї операції: обсяги валютного обміну, обмінні курси та дата здійснення зворотного обміну.

Основна ідея валютного SWAP полягає в тому, що підприємство може отримати валюту, необхідну для проведення платежів чи покриття короткострокових зобов'язань, не впливаючи на свій валютний баланс. Цей інструмент дозволяє захистити бізнес від різких коливань курсів валют та уникнути збитків, пов'язаних із цими коливаннями.

Умови проведення операцій на умовах SWAP

Для юридичних осіб-резидентів

Для резидентів можливість проведення валютного SWAP виникає, якщо перша частина операції передбачає продаж клієнтом іноземної валюти банку. Це означає, що компанія отримує гривню в обмін на певну суму іноземної валюти на визначений строк, після чого відбувається зворотний обмін.

Вимоги щодо рахунків в банку

Для проведення операцій валютного SWAP клієнт повинен мати відкриті рахунки у банку в обох валютах, що є предметом обміну. Наприклад, якщо проводиться обмін USD/UAH, клієнт повинен мати рахунок у гривнях та доларах США. Ця вимога забезпечує належне виконання операції та контроль за рухом коштів.

Генеральний договір про операції на умовах SWAP

Для здійснення операцій на умовах валютного SWAP необхідно підписати Генеральний договір з банком. Цей документ визначає загальні умови співпраці, включаючи порядок укладання та виконання операцій, механізми захисту від ризиків, а також обов'язки та права обох сторін.

Процедура оформлення Валютного SWAP

Процес оформлення валютного SWAP у Creditwest Bank є простим та швидким, що дозволяє клієнтам оперативно використовувати цей інструмент для управління своїми валютними ризиками.

Швидка процедура подачі заявки

Для початку співпраці клієнт повинен звернутися до банку з метою отримання консультації та подачі заявки на проведення валютного SWAP. Фахівці банку допоможуть визначити оптимальні умови операції та запропонують вигідні курси обміну відповідно до ринкової ситуації.

Необхідний пакет документів

Для оформлення валютного SWAP клієнту необхідна наявність відкритого рахунку в Creditwest Bank.

Підписання договору в відділенні банку або дистанційно через КЕП

Після погодження умов операції клієнт підписує договір у відділенні банку або дистанційно за допомогою КЕП. Це обов'язкова умова для проведення валютного SWAP. Договір фіксує всі деталі операції, включаючи обсяги обміну, курси та строки проведення операції. Після підписання договору клієнт може одразу скористатися послугою.

Що станеться у випадку невиконання зобов’язань?

У разі невиконання клієнтом зобов'язань, передбачених договором, банк залишає за собою право застосувати певні заходи для захисту своїх інтересів.

Право банку на скасування операції

Банк має право скасувати операцію валютного SWAP у випадку, якщо клієнт не виконав свої зобов'язання. Це означає, що банк може розірвати договір та відмовитися від виконання зворотної частини операції. У такому разі клієнт отримає відповідне інформаційне повідомлення від банку про скасування операції.

Штрафні санкції та договірне списання

У разі невиконання зобов'язань клієнтом, банк має право застосувати штрафні санкції. Розмір штрафу зазвичай складає 1% від суми операції валютного SWAP. Сплата штрафу може бути здійснена шляхом договірного списання коштів з рахунку клієнта або його самостійного перерахування на рахунок банку. У разі виникнення прострочення виконання зобов'язань банк має право затримувати виконання своїх зобов'язань перед клієнтом до моменту погашення прострочення.

Валютний SWAP у Creditwest Bank – це швидкий та ефективний інструмент для управління валютними ризиками вашого бізнесу. Завдяки простій процедурі оформлення, конкурентним умовам та високому рівню професійності, ви зможете стабілізувати свої фінансові потоки та мінімізувати ризики, пов'язані з коливаннями валютних курсів.

Як подати заявку на валютний SWAP?

Щоб скористатися послугою, зверніться до відділення Creditwest Bank або зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання детальної консультації.